Interactive Brokers vorgestellt in 30 Sekunden
- Interactive Brokers ist ein Online-Broker, der 1978 gegründet wurde und seinen Hauptsitz in Connecticut, USA, hat. Mit der Trader Workstation (TWS) wird eine elektronische Handelsplattform für den direkten weltweiten Zugang zu Aktien-, Optionen-, Futures-, Devisen- und Anleihemärkten angeboten.
- Interactive Brokers agiert als Market Maker und stellt Liquidität für andere Teilnehmer am Markt bereit.
- Das Unternehmen ist bekannt für seine wettbewerbsfähigen Preise, fortgeschrittenen Handelstechnologie und Risikomanagement-Tools und bedient private Tradern, Profis und Institutionen.
- Das Unternehmen ist unter dem Börsenkürzel IBKR an der Nasdaq Stock Market notiert und im S&P 500 Index gelistet.
Was ist Interactive Brokers? Vorstellung des Unternehmens
Interactive Brokers (IB) ist einer der größten Online-Broker für den internationalen Handel in Aktien, ETFs, Futures, CFDs, Optionen, Rohstoffen und Währungen/Forex und gehört zu den führenden Wertpapierfirmen. In diesem Beitrag werden wir uns Interactive Brokers genauer anschauen und die vielen Möglichkeiten zeigen, die Trader, Anleger und Investoren bei diesem Pionier des elektronischen Börsenhandels finden können.
Vorab direkt die wichtigsten Informationen zum Unternehmen hinter Interactive Brokers auf einen Blick:
- Interactive Brokers (IB) wurde im Jahr 1978 durch Thomas Peterffy gegründet (ursprünglich unter dem Namen T.P. & Co.)
- Interactive Brokers ist ein internationaler Online-Broker mit insgesamt 27 Standorten (Hauptsitz in den USA)
- Neben den US-amerikanischen Niederlassungen betreibt IB Geschäftssitze in Kanada, Hongkong, England, Irland, Schweiz, Ungarn, Indien, China (Hongkong und Shanghai), Japan, Singapur und Australien
- Aktuell arbeiten mehr als 2.800 Mitarbeiter für Interactive Brokers
- Interactive Brokers verfügt über mehr als $ 11,6 Milliarden Eigenkapital (2020 waren es noch 9 Milliarden)
- Interactive Brokers ist unter dem Börsenkürzel IBKR an der NASDAQ notiert und im S&P 500 Index gelistet
- Inzwischen betreut IB mehr als 2 Millionen Anleger und Trader aus über 200 Ländern
Kurzcheck: Alle Vor- und Nachteile von Interactive Brokers
Vorteile
- Über 150 handelbare Märkte (darunter Aktien, Optionen, Futures, Währungen, Anleihen und Fonds)
- Produkte sind in 26 verschiedenen Währungen handelbar
- Preisgekrönte Handelsplattformen sowohl für Anfänger als auch für Profis
- Sehr umfangreiches Trading- und Investmentangebot
- Zuverlässige Orderausführungen
- Über 100 Ordertypen
- Über 200 kostenlose Premium-Anbieter von Recherchen, Marktkommentaren und News
- Vielzahl an kostenlosen Trading-Tools
- IB Kunden können auf ihr nicht investiertes Kapital bis zu 4,33 % an Zinsen erhalten
- Umfassender Weiterbildungsbereich mit dem IBKR Campus
- Nutzerfreundliche Trading-App – IBKR Global Trader
Nachteile
- Kein deutscher Online-Broker
- Kredit-/Debitkartenzahlung wird nicht angeboten
- Kundenservice nur zu eingeschränkten Zeiten erreichbar
Wo sitzt Interactive Brokers?
Als internationaler Online-Broker betreibt Interactive Brokers eine ganze Reihe an Standorten, die über den ganzen Globus verteilt sind. Die Hauptniederlassung (Interactive Brokers LLC) befindet sich jedoch nach wie vor in den USA:
Interactive Brokers LLC
One Pickwick Plaza
Greenwich, CT 06830 USA
Für Kunden aus dem deutschsprachigen Raum dürften die beiden europäischen Schwestergesellschaften von Interactive Brokers aber interessanter sein. Also werfen wir noch einen kurzen Blick auf diese.
Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE)
10 Earlsfort Terrace, Dublin, D02 T380
Irland
Interactive Brokers Central Europe Zrt. (IBCE)
1075 Budapest, Madách Imre út 13-14.
Ungarn
Die beiden europäischen Zweigniederlassungen wurden erst im vergangenen Jahr (2022) gegründet und lösen die Interactive Brokers Luxembourg SARL in Luxemburg ab, welche inzwischen keine Broker-Dienste mehr anbietet.
Hinweis: Für alle europäischen Staaten, die NICHT Mitglied der EU sind, ist die Interactive Brokers U.K. Limited (IBUK) im Vereinigten Königreich zuständig.
Wie kann ich Interactive Brokers kontaktieren?
Im Kundenservice-Bereich von IB finden sich eine Menge an Rufnummern, um mit dem Online-Broker in Kontakt zu treten. Europäische Kunden können die folgende Nummer nutzen:
Telefonische Erreichbarkeit für EU-Kunden: +41-41-726-9500 (Geschäftszeiten: 09.00 – 18:00 Uhr von Montag bis Freitag)
Alternativ bietet Interactive Brokers aber auch einen Live-Chat oder ein Kontaktformular an.
Ist Interactive Brokers ein deutscher Broker?
Es gibt zwar einen deutschsprachigen Support, aber IB hat keine Niederlassung in Deutschland.
Der Hauptsitz von Interactive Brokers befindet sich wie bereits erwähnt in Greenwich, Connecticut; also in den Vereinigten Staaten.
Allerdings betreibt IB auch zwei Niederlassungen für EU-Kunden, die ihre Dienstleistungen unter anderem eben auch an deutsche Kunden richten. Daher gibt es auch eine deutschsprachige Version der Webseite.
Wie ist Interactive Brokers reguliert?
Die US-amerikanische Hauptniederlassung von Interactive Brokers wird natürlich von der US-amerikanischen Finanzaufsichtsbehörde – der SEC – reguliert. Außerdem untersteht das Unternehmen der Aufsicht durch die FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) und durch die CFTC (Commodity Futures Trading Commission).
Für europäische Kunden ist hingegen vor allem die Regulierung der europäischen Standorte relevant:
Die Niederlassung in Irland (IBIE) untersteht der Aufsicht durch die Central Bank of Ireland (mit der Referenznummer: C423427) und ist beim Companies Registration Office (unter der Registrierungsnummer: 657406) registriert.
Interactive Brokers Central Europe Zrt. (IBCE) wird hingegen von der ungarischen Zentralbank reguliert (Referenznummer: H-EN-III-623/2020).
Und nicht zuletzt: Die Zweigstelle im Vereinigten Königreich (IBUK) ist von der Financial Conduct Authority autorisiert und reguliert. Mit der FCA-Referenznummer: 208159.
Übrigens: Die Interactive Brokers Ireland Limited ist auch bei der deutschen BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) eingetragen.
Gibt es eine Einlagensicherung bei Interactive Brokers?
Ja, bei IB gibt es eine Einlagensicherung.
Alle Kundenkonten werden bei IB grundsätzlich als segregierte Konten (Segregated Accounts) geführt. Hierbei handelt es sich um Konten, die getrennt von den Konten des Brokerhauses geführt werden. Sollte ein Broker zahlungsunfähig werden, so kann der Kunde mit einem segregierten Konto trotzdem über sein Geld bei dem betreffenden Broker verfügen.
Kundengelder und Kapitalanlagen sind auf drei verschiedenen Wegen geschützt:
- Kundeneinlagen werden in segregierten Konten gehalten, die vom Eigenkapital von IB streng getrennt verwaltet werden. Ansprüche an IB können somit nicht auf die Kundengelder ausgeweitet werden.
- Ein Großteil der Kundengelder wird bei der Interactive Brokers LLC in den USA verwahrt. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz von IB sind Kundengelder sowie Finanzinstrumente daher auch durch die US Securities Investor Protection Corporation (SIPC) geschützt. Der Schutz umfasst ein Maximum von $500.000 pro Kunde (Quelle), dies beinhaltet ein Maximum von $250.000 auf Bareinlagen. Zusätzlich besteht eine Police mit Lloyd’s, die einen Schutz von $30 Millionen pro Kunde bietet (davon USD 900.000 auf Bareinlagen), mit einem Gesamtmaximum von $150 Millionen pro Schadensfall.
- Die IBIE ist Mitglied im Irish Investor Compensation Scheme (ICS). Dadurch werden im Falle einer Insolvenz bis zu 20.000 € zurückerstattet. Die IBCE ist hingegen Mitglied im Hungarian Investor Protection Fund (IPF), wo Kundengelder bis 100.000 € abgesichert sind.
Ist mein Geld bei Interactive Brokers sicher?
Eine 100 %ige Garantie gibt es natürlich bei keinem Broker. Interactive Brokers hält sich allerdings an 7 Prinzipien, um für einen möglichst hohen Grad an Sicherheit zu sorgen:
- Segregation – Trennung von Kundenvermögen und Firmenvermögen
- Bezeichnung und Registrierung – Konten müssen korrekt betitelt sein und den Begriff „Kundenvermögen“ enthalten
- Täglicher Abgleich – Regelmäßiger Abgleich der Konten
- Tägliche Berechnung – Tägliche Überprüfung, ob Kundenvermögen mit den internen Buchhaltungsunterlagen übereinstimmen
- Kunden-Offenlegungen und Zustimmung – Kunden müssen über ihre Rechte und Pflichten informiert werden und zustimmen
- Risikomanagement – Maßnahmen und Pläne, um Kundenvermögen zu schützen
- Kundenvermögensprüfung – Jährliche externe Überprüfung durch unabhängige Stelle.
Ist Interactive Brokers seriös?
Alleine die Tatsache, dass Interactive Brokers bald seinen 46. Geburtstag feiert, deutet darauf hin, dass es sich hierbei um einen seriösen Anbieter handelt. Und auch die mittlerweile über 2 Millionen Kunden weltweit sprechen definitiv für den Online-Broker. Außerdem wird IB ordnungsgemäß durch die entsprechenden Regulierungsbehörden reguliert und ist sogar bei der BaFin eingetragen. Ganz davon zu schweigen, dass der Online Broker auch im Nasdaq und im S&P500 gelistet ist.
Meiner Ansicht nach kannst du also davon ausgehen, dass es sich bei Interactive Brokers um einen seriösen Broker handelt.
Ist Interactive Brokers ein ECN/STP Broker?
Interactive Brokers ist ein ECN/STP Broker.
Wie hoch ist die Mindesteinzahlung?
Es gibt keine Mindesteinzahlung.
Interactive Brokers: Erfahrungen und Bewertungen
Bevor wir auf die Leistungen und Konditionen des Brokers zu sprechen kommen, soll zunächst noch ein Blick auf die Erfahrungen mit Interactive Brokers geworfen werden. Im Folgenden teile ich daher sowohl meine eigenen Erfahrungen als auch die Erfahrungsberichte von anderen IB-Nutzern.
Eigene Erfahrungen und Test
Starten wir direkt mit meinen eigenen Interactive Brokers Erfahrungen. Dafür habe ich mich direkt auf der Webseite bei Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) angemeldet und mir dort einen eigenen Account eröffnet.
Zunächst mit einem risikofreien Paper-Konto im IB Client-Portal:
IB stellt hier meiner Meinung nach ein übersichtliches Dashboard zur Verfügung, wo du die Möglichkeit hast, Kurse zu überprüfen, Handelsgeschäfte zu tätigen, Kontostände einzusehen, Berichte abzurufen und dein Konto zu verwalten.
Richtig interessant wird es aber erst mit der Trader Workstation (TWS) von Interactive Brokers, die ich direkt im Anschluss heruntergeladen und getestet habe. Und ich muss zugeben, dass ich selten so eine umfangreiche Handelsplattform gesehen habe. Die TWS ist eine Handelsplattform, die von Experten entwickelt wurde und Tradern ermöglicht, Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds an über 100 Märkten weltweit von einem einzigen Konto aus zu handeln.
Ich gehe später noch detaillierter auf die TWS und dessen Features ein.
Vorab nur kurz meine persönlichen Highlights mit der Trader Workstation:
- TWS Mosaic: Die Mosaic-Version der TWS ist einfach zu bedienen und intuitiv gestaltet. Sie bietet schnellen Zugriff auf umfangreiche Tools, Ordermanagement, Charts, Watchlisten und Portfolio-Tools – alle Widgets sind individuell anpassbar.
- Recherche, Nachrichten und Marktdaten: Echtzeit-Zugriff auf umfangreiche Daten, aktuelle Nachrichten, Marktanalysen, Kalender und vieles mehr.
- Tools zum Risiko-Management: Wie der IB Risk Navigator (Echtzeit-basierte Marktrisikomanagement-Plattform), der Modell-Navigator und die Optionsanalyse.
- Ordertypen: In der TWS stehen dir mehr als 100 Ordertypen und Algos zur Verfügung.
Neben der Mosaic-Variante gibt es in der TWS noch eine klassische Ansicht:
Ich für meinen Teil finde die Mosaic-Variante hingegen übersichtlicher.
Interactive Brokers Bewertungen auf Trustpilot
Für ein objektiveres Bild empfiehlt es sich prinzipiell immer, sich auch externe Bewertungen anzusehen. Daher habe ich nach meinem Selbst-Test die Bewertungen zu IB auf dem populären Bewertungsportal von Trustpilot unter die Lupe genommen.
Hier erzielt der Online-Broker bei aktuell 2.250 abgegebenen Stimmen mit 3,8 Sternen die Gesamtwertung „gut“.
Vieler der knapp 1.000 5-Sterne-Bewertungen beschreiben den technischen Leistungsumfang von Interactive Brokers als unangefochten – sowohl, was die Trading-Möglichkeiten angeht, als auch die Geschwindigkeit und Zuverlässigkeit der Orderausführungen. Und auch die niedrige Gebührenstruktur wird von vielen Kommentaren immer wieder positiv hervorgehoben. Auf der anderen Seite gibt es auch einige negative Stimmen, die sich zum Beispiel über lange Bearbeitungszeiten bei Supportanfragen oder über ein unübersichtliches Interface der Trader Workstation beschweren.
Interactive Brokers Erfahrungen bei Finanzfluss
Als Nächstes habe ich mir ein paar Erfahrungsberichte zu IB bei Finanzfluss durchgelesen. Hier gibt es zwar nur 7 Bewertungen, diese sind allerdings recht aktuell. Von den 7 Reviews sind 5 positiv und 2 neutral. Auch hier werden die niedrigen Gebühren sowie die reibungslose Ausführung von Orders betont.
Weitere Interactive Brokers Erfahrungen im Internet
Und auch sonst fallen die Bewertungen und Erfahrungen zu IB im Internet recht positiv aus. Im Forbes Advisor Review 2023 hat der Broker beispielsweise 4,4 Sterne erhalten und sich dort einen Platz in der Liste mit den „besten Online-Brokern für Daytrader“ erarbeitet.
Und auch auf der englischsprachigen Plattform Investopedia, die sich auf die Bewertung von Unternehmen im Finanzsektor spezialisiert hat, schneidet IB mit insgesamt 4,2 Sternen gut ab. Hier wird die Plattform allerdings – aufgrund ihrer komplexen Handelsmöglichkeiten – vor allem für erfahrenere Trader und Investoren empfohlen.
Gibt es zu Interactive Brokers einen Wiki-Eintrag?
Ja, es gibt zu Interactive Brokers einen Eintrag im Wikipedia. Diesen findest du hier.
Welche Märkte und Produkte sind handelbar?
Bei Interactive Brokers stehen dir mehr als 150 Märkte zur Verfügung, die du allesamt über eine Handelsplattform traden kannst.
Aktuell sind bei IB folgende Märkte und Produkte handelbar:
- Aktien/ETFs
- Optionen
- Futures
- Forex
- CFDs
- Kryptowährungen
- Metalle
- Anleihen
- Fonds
Aktien und ETFs
Für den Handel mit Aktien kannst du weltweit zwischen 90 unterschiedlichen Märkten wählen, darunter auch einige deutsche Marktplätze wie die XETRA, die Frankfurt Stock Exchange (FWB) oder die GETTEX.
- Auf den Handel mit westeuropäischen Aktien fällt kein zusätzlicher Spread an
- Stattdessen wird eine pauschale Gebühr in Höhe von 3 € pro Trade erhoben
- Laut dem Onlinebroker-Ranking 2022 von StockBrokers.com bietet IB die günstigsten Finanzierungssätze in der Branche (Margindarlehenszinssätze von 5,08 % bis 6,08 %)
- Leerverkauf möglich (mit dem Short Stock Availability Tool
- Handel mit Aktienbruchteilen möglich
- Zusätzliches Einkommen durch den Verleih von Aktien an IBKR möglich. IBKR verleiht Aktien an Trader gegen Zinsen, während du weiterhin uneingeschränkt traden kannst
Optionen
Optionen kannst du bei Interactive Brokers über mehr als 30 Märkten weltweit handeln.
- Handel mithilfe von speziellen Optionshandelstools (wie dem Optionszeichnungs-Tool, OptionTrader oder dem Tool zur Optionsverlängerung)
- Mobiler Handel von Optionen über IBKR GlobalTrader, die IBKR-Mobile- und die IMPACT-App möglich
- Fortgeschrittene Analysetools für den Optionshandel wie der Strategy Builder oder Probability Lab zur Identifikation gewinnbringender Optionsstrategien
Futures
Auch für den Handel mit Futures kannst du bei IB zwischen mehr als 30 Marktzentren weltweit auswählen.
- Futures-Anlageklassen: Agrarprodukte, Kryptowährungen, Währungen, Energie, Aktienindizes, festverzinsliche Wertpapiere, Zinssätze, Metalle, Weichwaren, Volatilitätsindizes
- Effektive Tools für den Handel mit Futures (wie den Combo-Trader zur Erstellung von eigenen Kombinationsorder-Strategien)
- Über 100 Orderarten – von Limit-Orders bis hin zu komplexen algorithmischen Transaktionen
Forex
Natürlich darf bei IB der Handel mit Devisen nicht fehlen.
- Handel mit über 100 Währungspaaren bei 24 Währungen möglich
- Handelbare Währungen: USD, AED, AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, SAR, SEK, SGD, TRY, ZAR und KRW
- Hohe Liquidität und Echtzeit-Kurse von 17 führenden FX-Händlern weltweit
- Fortgeschrittene FX-Trading-Tools (wie den FXTrader, mit Echtzeit-Streaming von Kursnotierungen, Aufwärts- und Abwärtsindikatoren und vielem mehr)
- Enge Spreads ab 1/10 Pips
CFDs
Und selbstverständlich bietet Interactive Brokers auf seinen Plattformen auch den Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) an.
- Transparente und günstige Provisionen und Finanzierungskonditionen
- Handel mit CFDs auf Aktien, Indizes, Metalle und Devisen möglich
- In der Regel attraktivere Marginanforderungen im Vergleich zu Aktien
- Direkter Zugang zu Interbank-Kursen – mit Echtzeit-Kursen von 14 der weltweit größten Banken im FX-Handel
Kryptowährungen
Krypto-Fans kommen bei IB ebenfalls nicht zu kurz. Denn Interactive Brokers bietet den Handel mit Krypto-ETPs über mehr als 50 Märkte weltweit an.
- Folgende Kryptowährungen werden abgedeckt: Bitcoin, Ethereum, Stellar, Polkadot, Solana, Ripple, Tezos, Cardano, Litecoin, Tron, Avalanche, Polygon, Terra, Algorand, Binance Coin und Bitcoin Cash
- Durch zuverlässige ETP-Provider wie: XBT, 21shares, Lyxor, Valour, Fidelity, ATME, ETC Issuance GmbH, Wisdomtree, Vaneck, Bitpanda, CoinShares, Iconic Funds, Invesco, und Global X
- Kauf von Kryptos direkt über den IBKR-Account möglich
- Kein eigenes Wallet erforderlich
Metalle
Ebenfalls handelbar sind bei IB Edelmetalle wie Gold und Silber als OTC-Derivative.
- Gold (XAUUSD) und Silber (XAGUSD) als OTC-Derivative handelbar
- Zugang zu Wholesale-Preisen
- Overnight-Finanzierungssätze ab + 1,00 %
- Transparente Provisionen und Finanzierungskonditionen
Anleihen
Mit über 1 Million Anleihen steht dir bei Interactive Brokers ein immenses Angebot an festverzinslichen Wertpapieren zur Auswahl.
- Direkter Handel mit anderen IBKR-Kunden möglich
- Laut einer Bewertung von Bezinga im Jahr 2021 ist IB der „beste Online-Broker für Anleihen“
- Intelligentes Anleihen-Suchtool mit Filtern wie Fälligkeit, Rendite und Qualität
- Keine Aufschläge oder versteckten Spreads
Fonds
Zu guter Letzt dient Interactive Brokers auch noch als Investmentfondsportal.
- Mehr als 46.000 Fonds aus mehr als 520 Fondsfamilien weltweit handelbar
- Auf über 19.000 Fonds fallen keine Transaktionsgebühren an
- Neutrale Stellung von IBKR, da das Unternehmen keinen eigenen Fonds hat
- Kostenloses Investmentfonds-Suchtool
- Laut einer Bewertung von Bezinga im Jahr 2021 ist IB auch der „beste Online-Broker für Investmentfonds“
Kosten und Gebühren bei Interactive Brokers
Ok, da du nun weißt, welche Märkte und Produkte du alles bei Interactive Brokers handeln kannst, geht es nun ans Eingemachte: Welche Kosten und Gebühren fallen bei IB an?
Bei Interactive Brokers fallen grundsätzlich keine zusätzlichen Spreads an. Außerdem gibt es bei dem Online-Broker auch keine Ticket- und Plattformgebühren oder Mindesteinlagen.
Stattdessen arbeitet IB primär mit Provisionen, die unter anderem von der gehandelten Assetklasse abhängen.
Unter dem Strich gibt es bei den börsengehandelten Produkten wie Aktien, ETFs, Optionsscheinen, Futures, und Optionen bei IB zwei verschiedene Provisionsmodelle:
- Festpreis: Hier wird eine günstige Festpreisprovision pro Produkt berechnet oder ein fester prozentualer Anteil des Handelswertes.
- Gestaffelter Preis: Hier ist die Handelsgebühr vom Handelsvolumen abhängig. Je höher das Handelsvolumen, desto niedriger ist die prozentuale Gebühr.
Wir konzentrieren uns der Einfachheit halber im Folgenden auf die Festpreis-Gebühren bei Interactive Brokers.
Gebühren bei börsengehandelten Produkten
Für US-Marktplätze gelten bei IB die folgenden Konditionen:
- Aktien/ETFs: Festpreis von $0,005 pro Aktie, $0 auf ETFs ohne Transaktionsgebühren
- Optionen: Festpreis von $0,65 pro Kontrakt
- Futures: Festpreis von $0,85 pro Kontrakt
- Anleihen: 0,1 % des Handelswerts
- Investmentfonds: $0 auf Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren, gebührenpflichtige Fonds für US-Bürger bis zu 3 % auf den Handelswert
Interessant sind natürlich auch die Gebühren bei IB an deutschen Marktplätzen:
- Aktien/ETFs: Festpreis von 0,05 % des Transaktionsvolumens mit IB Smart Routing (Mindestgebühr liegt hier bei 3 €). Mit dem klassischen Direkt-Routing liegt der Festpreis hingegen bei 0,10 %.
- Optionen: Festpreis von 1,50 € pro Kontrakt bei Indexoptionen – Ausnahmen: DJ200 & DJ600: 2,50 € pro Kontrakt; DAX: 1,70 € pro Kontrakt; bei Aktienoptionen beträgt der Festpreis 1,10 € pro Kontrakt
- Futures: Festpreis von 2 € pro Kontrakt; Mini-DAX-Futures für 0,80 € pro Kontrakt, Micro-DAX- und Micro-ESTX50-Futures für 0,40 € pro Kontrakt
- Anleihen: 0,1 % des Handelswerts
- Investmentfonds: $0 auf Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren, gebührenpflichtige Fonds für Nicht-US-Bürger 4,95 €
Auch der Aktienhandel in anderen Ländern ist vergleichsweise recht preiswert und liegt in der Regel bei um die 0,10 %.
Gebühren beim Handel mit Devisen und CFDs
Mindestens genauso interessant sind natürlich auch die Gebühren, die beim Handel mit Devisen und CFDs über Interactive Brokers anfallen.
Devisen-CFDs
Die anfallenden Provisionen beim Devisenhandel sind abhängig vom Handelsbetrag pro Monat (volumengestaffelte Preisstruktur):
Bei den CFDs hängt die Preisstruktur hingegen von der Assetklasse ab:
Aktien-CFDs
Beim Handel mit Aktien-CFDs gibt es eine volumengestaffelte Preisstruktur, bei der alle Kosten (Börsen- und Aufsichtsgebühren) in den Preis mit eingerechnet sind.
- CFDs auf europäische Aktien: 0,05 % pro Ausführung (Mindestgebühr pro Order: 3 €)
- CFDs auf US-Aktien: $0,005 pro Aktie (Mindestgebühr pro Order: $1)
Index-CFDs
Beim Handel mit Index-CFDs verwendet Interactive Brokers hingegen eine Festpreisstruktur.
Hier die CFD-Gebühren für einige populäre US-amerikanische und europäische Indizes:
| Europäische Indizes | Gebühr pro Ausführung | Mindestgebühr pro Order |
|---|---|---|
| UK 100 | 0,005 % | £1 |
| EURO 50 | 0,010 % | 1 € |
| DEUTSCHLAND 30 | 0,005 % | 1 € |
| FRANKREICH 40 | 0,010 % | 1 € |
| SPANIEN 35 | 0,010 % | 1 € |
| NIEDERLANDE 25 | 0,010 % | 1 € |
| SCHWEIZ 20 | 0,010 % | 1 € |
| US-amerikanische Indizes | Gebühr pro Ausführung | Mindestgebühr pro Order |
|---|---|---|
| US 500 | 0,005 % | $1 |
| US 30 | 0,005 % | $1 |
| US Tech 100 | 0,010 % | $1 |
Metall-CFDs
Und auch beim Handel mit CFDs auf Metalle fallen fixe Festpreise an:
- CFDs auf Gold: 1,5 Basispunkte x Handelswert
- CFDs auf Silber: 3 Basispunkte x Handelswert
Welche Handelsplattformen stellt Interactive Brokers zur Verfügung?
Als Kunde stehen dir bei Interactive Brokers die folgenden Handelsplattformen zur Auswahl:
- Client Portal
- IBKR-GlobalTrader
- IBKR Mobile
- Trader Workstation (TWS)
- IMPACT
Je nachdem, wie viel Erfahrung du mitbringst, kommen entsprechend andere Handelsplattformen für dich infrage:
Aber schauen wir uns im Folgenden einmal genauer an, was die einzelnen Softwares von Interactive Brokers so zu bieten haben.
Das Interactive Brokers Client Portal
„Die erste Anlaufstelle für alles Wichtige.“ – Damit beschreibt Interactive Brokers das Client Portal. Beim Client Portal handelt es sich um ein intuitiv gestaltetes Dashboard für den Webbrowser, die seinen Kunden eine optimale Kontoübersicht mit allen wichtigen Infos liefert.
Die Plattform eignet sich sowohl für blutige Anfänger als auch für erfahrenere Händler, um sich einen schnellen Überblick über das eigene Portfolio zu verschaffen, um schnell und einfach Trades zu platzieren und das eigene Konto verwalten.
Diese Features bietet das Client Portal:
- Alle wichtigen Kennzahlen im Überblick
- Übersichtliche Charts mit Portfolio-Performance
- Quick-Trade-Funktion zur schnellen Platzierung und Verwaltung von Orders
- Regelmäßige Benachrichtigungen und Mitteilungen
- Detaillierte Kursnotierungen
- Technische Indikatoren
- Live-News-Stream
IBKR-GlobalTrader
IBKR-GlobalTrader richtet sich an alle, die es gerne einfach und unkompliziert beim Traden haben. Denn mit der mobilen App von Interactive Brokers lassen sich Aktien und Optionen bequem, von überall aus und jederzeit handeln.
Die App steht sowohl im Google Play Store als auch im App Store zum Download bereit.
Diese Features bietet IBKR-GlobalTrader:
- Schnelle Einrichtung innerhalb weniger Minuten
- Zugriff auf über 90 Aktienmärkte weltweit
- Optionen können auf über 30 Handelsplätzen weltweit gehandelt werden
- Einrichtung von simuliertem Account möglich
IBKR-Mobile
Bei IBKR-Mobile handelt es sich um eine weitere Handelssoftware-App von Interactive Brokers, die sich allerdings eher an fortgeschrittenere Trader und Anleger richtet. So kannst du über die App nicht nur alle Handelsinstrumente von IB traden, sondern hast gleichzeitig auch Zugriff auf jede Menge leistungsstarke Trading-Tools.
Die App bietet zudem mehr als 50 Datenquellen und Zugang zu Analysen auf institutionellen Niveaus.
Diese Features bietet IBKR-Mobile:
- Zugriff auf über 150 Märkte weltweit
- Moderne Ordertypen und Trading-Tools
- Integriertes Zwei-Faktor-System (2FA) mit IB Key
- Optionen-Assistent mit Standardstrategien
- Streaming-Kurse und Charts in Echtzeit
- Fortgeschrittene Market Scanner
Trader Workstation (TWS)
Hier ein Screenshot der beiden Varianten:
Alles in allem bietet die Trader Workstation folgende Features:
- Echtzeit-Zugang zu umfangreichen Marktdaten von führenden Nachrichtendiensten wie Reuters oder Dow Jones
- Zugang zu über 100 Ordertypen und Algorithmen
- Echtzeit-Kontrollsystem mit Watchlisten, Alarmen und mehr
- Fortgeschrittene Tools zur Risikobewertung – wie den IB RiskNavigator, den Modell-Navigator oder die Optionsanalyse
- Simulierter Handel über Paper-Konto möglich
IMPACT
Bei der IMPACT-App von Interactive Brokers handelt es sich um eine spezialisierte Handelssoftware für iOS- oder Android-Geräte, die es Anfängern erleichtert, beim Investieren „dem Herzen zu folgen“. Zu diesem Zweck nutzt IMPACT ein visuell ansprechendes Design und übersichtliche Funktionen, die leicht zu bedienen sind. Außerdem setzt die App auch auf Nachhaltigkeit.
Diese Features bietet IMPACT:
- Für 1.000 €, die du investierst, pflanzt IB 25 Bäume
- Bei einer Einzahlung von 3.000 € bekommst du 30 € zusätzlich gutgeschrieben
- Pauschale Gebühr von 3 € pro Trade (bei europäischen Aktien)
- Intuitives Design
Ist bei Interactive Brokers der Handel über TradingView möglich?
Ja, als Kunde bei Interactive Brokers hast du auch die Möglichkeit, dein Konto mit TradingView zu verknüpfen. Folge dafür einfach den folgenden 3 Schritten:
1.Öffne TradingView, klicke unten auf „Trading Panel“ und suche dort nach Interactive Brokers
2. Klicke auf „Verbinden“
3. Logge dich in deinem IB Konto ein, um mit dem Traden zu starten
Ist bei IB der Handel über eine API-Schnittstelle möglich?
Ja, IB bietet fortgeschrittenen Tradern auch die Option, über moderne API-Lösungen zu traden und eigene Trading-Anwendungen zu implementieren. Damit ist die Erstellung eigener automatisierter, regelbasierter Trading-Software unter Verwendung der bevorzugten Programmiersprache/-protokolls möglich.
Für die Trader Workstation (TWS) können Anwendungen in den folgenden Programmiersprachen hinzugefügt werden:
- Java – Die beliebteste API-Technologie;
- C++ (POSIX-konform);
- Python;
- .NET (C#) – Man kann die C#-Bibliothek mit jeder von .NET unterstützten Sprache verwenden;
- C++ (MFC);
- ActiveX – Es kann eine Integration der ActiveX-Steuerung in andere Programme, wie z. B. Excel und Matlab, erfolgen;
- DDE – Nutzung als Ausgangsbasis der Excel-Musteranwendung oder jedes andere DDE-sensible Programm.
Trading-Tools bei Interactive Brokers
Hier ein paar wichtige Tools von Interactive Brokers kurz vorgestellt:
Video: Bracket Order bei Interactive Brokers nutzen
Außerdem kannst du bei Interactive Brokers auch Brackets Orders nutzen, mit denen du Verluste begrenzen und Gewinne sichern kannst.
In diesem kurzen Info-Video erfährst du, wie du bei der Trader Workstation (TWS) von Interactive Brokers eine sogenannte Bracket Order aufgibst, damit gleichzeitig mit deiner Einstiegs-Order auch ein Gewinnziel (Take Profit) und ein Verlustbegrenzungstopp (Stop Loss) platziert wird.
Gibt es bei Interactive Brokers eine App?
Wie bereits erwähnt gibt es bei IB sogar 3 verschiedene Trading-Apps:
- IBKR-Mobile
- IBKR-GlobalTrader
- IMPACT
Alle 3 Apps können sowohl bei Google Android als auch im App Store heruntergeladen werden. Während der IBKR-GlobalTrader und IMPACT sich mit ihren intuitiven Benutzeroberflächen und den vereinfachten Tools eher für Börsenneulinge eignen, zielt IBKR-Mobile eher auf Trader mit Erfahrung ab.
Das sind die 3 Trading-Apps von IB im direkten Vergleich:
| IBKR-GlobalTrader & IMPACT | IBKR-Mobil | |
|---|---|---|
| Unterstützte Anlageprodukte | – Aktien – Optionen – Fonds | Dieselben wie in der TWS: – Aktien – Optionen – Futures – Forex – CFDs – Anleihen – Fonds – Metalle |
| Informations-Tools | Keine | – Fundamentals Explorer – Impact-Dashboard |
| Integrierter Assistent für Optionen | Ja | Nein |
| Hochentwickelte Algorithmen | Nein | Ja |
| IB-SmartRouting | Nein | Ja |
| Verfügbarkeit von Leerverkäufen | Nein | Nein |
| Technische Charts und Chart-Indikatoren | Nein | Ja |
| News- und Informationsbeschaffung | Nein | Ja |
Wo melde ich mich für ein Demokonto an?
Die Anmeldung für ein Demokonto erfolgt einfach und unkompliziert über die Webseite von Interactive Brokers.
Wie erfolgt die Kontoeröffnung bei Interactive Brokers?
Die Kontoeröffnung erfolgt schnell und unkompliziert online.
Folgende Informationen müssen bereitgestellt werden:
- Gestaffelt
Hier sinken die Gebühren mit zunehmendem Handelsvolumen. - Vollständiger Name mit einem Identitätsnachweis;
- Wohnanschrift mit einem Adressnachweis;
- Geburtsdatum und Geburtsland;
- Staatsbürgerschaft
- Steuerliche Ansässigkeit und Steueridentifikationsnummer
- Name und Anschrift des Arbeitgebers
- Informationen zu Vermögenswerten und Einkommen
- Information zur Vermögensquelle und Mittelherkunft
- Anlageziele und Erfahrung
- Kontonummern von Bank- oder Drittbrokerkonten zu Einzahlungszwecken und
- Details anderer Kontobenutzer, falls anwendbar
Interactive Brokers Login
Um dich im Client-Portal bei IB einzuloggen, klicke auf der Startseite einfach oben rechts auf den Anmelde-Button.
Wie erfolgt die Einstufung als professioneller Kunde?
Nach den Bestimmungen der Financial Conduct Authority (FCA) können Kunden entweder als Privat- oder professionelle Kunden eingestuft werden. Unter der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente („MIFID“) kann der Broker Interactive Brokers UK (IB UK) die Kunden demzufolge als einen freiwilligen professionellen Kunden einstufen, sofern eine geforderte „qualitative Prüfung“ bzw. deren Ergebnis dies zulässt.
Im Rahmen der „qualitativen Prüfung“ müssen mindestens zwei der nachfolgenden Bedingungen erfüllt sein:
- Man hat an dem Markt, an dem die Finanzinstrumente gehandelt werden, für welche man als professioneller Kunde eingestuft werden soll, während des letzten Jahres durchschnittlich zehn Geschäfte von erheblichem Umfang im Quartal getätigt;
- Man verfügt über Bankguthaben und Finanzinstrumente im Wert von mehr als 500.000 €;
- Man hat mindestens für ein Jahr einen Beruf am Kapitalmarkt ausgeübt, der Kenntnisse über die in Betracht kommenden Geschäfte, Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen voraussetzt.
Wie erfolgt die Ein- und Auszahlung?
Die Ein- und Auszahlung erfolgt schnell und unkompliziert über die eigene Kontoverwaltung.
Um eine Einzahlung vorzunehmen, muss zunächst ein Einzahlungsvermerk in der Kontoverwaltung gesetzt werden. Im Anschluss daran kann eine Einzahlung getätigt werden.
Die Einzahlung wird in der Regel nach zwei Werktagen auf dem eigenen Depot gutgeschrieben.
Bei der Auszahlung muss beim ersten Mal ein Referenzkonto abgespeichert werden. Danach kann jederzeit eine Auszahlung vorgenommen werden.
Die Überweisung wird in der Regel innerhalb von 1 bis 3 Werktagen auf dem eigenen Girokonto eingegangen sein.
Brokervergleich
Wie hoch sind die Hebel und die Marginanforderungen?
Ab dem 1. August 2018 gibt die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) Schwellenwerte für Mindestersteinschüsse vor und verpflichtet IBKR (UK), offene Positionen zu liquidieren, falls das qualifizierende Kapital in Ihrem CFD-Konto (Cash und unrealisierter G&V der CFD-Positionen) unter 50% der ursprünglichen Margin-Anforderungen für alle CFD-Positionen fällt. Darüber hinaus ermittelt IBKR (UK) eigene Mindesteinschuss-Anforderungen (IBKR-Margin-Anforderungen) basierend auf der historischen Volatilität des Basiswertes sowie anderen Faktoren, die nachstehend näher erläutert werden. Im Hinblick auf Privatanleger wird IBKR (UK) IBKR-Margin-Anforderungen anwenden, falls diese jene der ESMA übersteigen. Im Einklang mit der 50%-Glattstellungsregel werden IBKR-Margin-Anforderungen doppelt so viel wie der Mindesteinschuss betragen.
Die Marginanforderungen für Aktien-CFDs für Privatkunden liegt bei 20 %. Auch gibt es keine Nachschusspflicht.
Bei den großen Indizes liegt das Minimum bei 5 %, ansonsten beträgt dieses 10 %.
Die Margin bei den großen Devisenpaaren liegt bei 3,33 %. Die kleineren Währungspaare sind mit einer Margin von 5 % handelbar. Bei den exotischen Währungspaaren liegt die Margin zwischen 10 % und 15 %.
Die Marginanforderung für den Dax-Future liegt zum Beispiel bei 13.491 €. Die Overnight-Margin beträgt 26.983 €. Je nach Volatilität wird diese aber auch entsprechend angepasst und kann an manchen Tagen somit auch höher sein.
Beim EUR/USD beginnt der Spread ab 0,01 Pip.
Die Depotführung und sämtliche Services rund um das Depot sind kostenlos. Auch der Wertpapierhandel per Telefon ist ohne weitere Kosten verbunden.
Optionshandel mit der Trader Workstation (TWS)
Interactive Brokers bietet ein leistungsstarkes Angebot an Tools zur Bewertung und zum Handel mit Optionen.
Mit dem Tool Optionsanalysen erfolgt die Analyse hauptsächlicher Kurskriterien bei Optionen – einschließlich Kurs, Zeit und implizierte Volatilität – und visuelle Darstellung der Auswirkung auf Aufschläge. Auch gibt es eine Anzeige für die jeweiligen Risikoszenarios – Delta, Gamma, Theta und Vega – für Call– und Put-Optionen für den aktuellen Zeitraum bis zur Fälligkeit.
Bei dem Optionsportfolio analysiert der Algorithmus von Interactive Brokers das Risiko/Rendite-Profil mehrerer Optionshandelsstrategien, um eine kostengünstige Trading-Lösung zu finden. So kann das TWS-Optionsportfolio genutzt werden, um das Risikoprofil des Portfolios anhand der Risikosensitivitätskennzahlen (Greeks) anzupassen.
Das Optionsportfolio ist für amerikanische Aktien und Indizes verfügbar. Dieses lässt sich mit dem IB Risk Navigator, der hochentwickelten Risikomanagementplattform, integrieren und ermöglicht so einen Einblick, wie sich der Handel gemäß den Vorschlägen des Algorithmus auf eigene allgemeine Risikosituation auswirken würde.
Die Echtzeit-Optionsmarktdaten ermöglichen dem Optionsportfolio-Algorithmus, die kostengünstigste Lösung zu finden, um die angestrebten Ziele zu erreichen. Hierbei werden auch Provisionen und der Prämienabfall berücksichtigt. Der Algorithmus scannt den Markt fortlaufend und zeigt alle 30 Sekunden neu die besten Ergebnisse an. So wird sichergestellt, dass die Ergebnisliste bei Marktveränderungen stets aktiv bleibt. Die Details zur Datenabfrage sind beliebig änderbar. Die Ergebnisliste wird dann automatisch mit den überarbeiteten Einschränkungen aktualisiert.
Das Option Strategy Lab können einfache und komplexe mehrteilige Optionsorders auf Basis der eigenen Kurs- und Volatilitätsprognose erstellt und erteilt werden. Hiermit können somit eigene Kurs- und Volatilitätsprognosen zu einem Basiswert eingeben und ausgehend davon eine Liste an Handelsstrategien angezeigt werden. Die Ergebnisse können nach verschiedenen Kriterien, wie Prämie, Delta, Basispreis und/oder Fälligkeitstermin gefiltert werden.
In den Scannerergebnissen kann man sich den potenziellen Gewinn und Verlust, sowie das Risiko/Rendite-Verhältnis anzeigen lassen. Auch gibt es die Möglichkeit, sich im Chart zum Performance-Vergleich den G&V von bis zu fünf Strategien grafisch darstellen und vergleichen zu lassen. Eine genauere Ansicht der G&V-Performance der ausgewählten Strategie erhält man im detaillierten Performance-Chart. Auch Details der Strategiekomponenten und Orderparameter können angepasst und die Order dann direkt aus dem Lab platziert werden.
Mit dem Tool Probability Lab kann man den Kurs- und Volatilitätsausblick für eine zugrunde liegende Aktie oder einen ETF erneut definieren und potenziell gewinnbringende Optionsstrategien, die auf dieser Ansicht basieren, identifizieren.
Das Gewinnpotential komplexer Kombinationstransaktionen kann so mit wenigen Klicks berechnet, sowie visuell dargestellt und angepasst werden.
Interactive Brokers Steuern
Beim Handel mit Aktien, Anleihen, CFDs oder Kryptowährungen solltest du natürlich im Hinterkopf behalten, dass Gewinne steuerlich relevant sein können. Wie die Steuern abgeführt werden, ist in erster Linie davon abhängig, in welchem Land der Online-Broker ansässig ist.
Dabei gilt die grundlegende Regel: Online-Broker mit Sitz in Deutschland kümmern sich selbst um die Abführung von Steuern an das Finanzamt. Da es sich bei Interactive Brokers allerdings um einen ausländischen Anbieter handelt, wirst du als Kunde selbst in die Verantwortung gezogen, deine Steuern korrekt abzuführen.
Schauen wir uns daher einmal genauer an, was du bei Interactive Brokers in puncto „Steuern“ beachten solltest.
Wie hoch sind die Steuern beim Handel über Interactive Brokers?
In Deutschland unterliegen alle Kapitalerträge der sogenannten Abgeltungsteuer. Diese beträgt 25 % – plus 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer (ca. 8 %).
Der jährliche Freibetrag für Gewinne aus Kapitalerträgen liegt aktuell bei 1.000 €, Verluste können zum Teil (bis 20.000 € pro Jahr) mit den Gewinnen verrechnet werden.
Interactive Brokers Steuererklärung – Anleitung
Damit du deine Steuern ordnungsgemäß abführen kannst, benötigst du zunächst einmal einen informativen Steuerbericht.
Diesen findest du direkt im Interactive Brokers Client-Portal unter dem Reiter „Performance & Berichte“ > „Steuerdokumente“.
Im Bericht selbst findest du dann alle wichtigen Steuer-Infos inklusive Zeilenangaben für deine Steuererklärung. Da es sich dabei jedoch um kein offizielles Dokument handelt, solltest du die Einträge definitiv noch einmal selbst auf Richtigkeit überprüfen.
Für das Ausfüllen deiner Steuererklärung selbst gibt es im Internet inzwischen einige hilfreiche Anleitungen, wie zum Beispiel in diesem Video hier:
Wichtiger Hinweis: Dieses Video ist keine Steuerberatung. Wende dich im Zweifelsfall an einen Steuerberater deiner Wahl.
Gibt es bei Interactive Brokers einen Freistellungsauftrag?
Aufgrund der Depotführung von Interactive Brokers in Großbritannien ist dieser Schritt nicht notwendig. Dadurch hat man den einzigartigen Vorteil, dass die Abgeltungsteuer erst am Jahresende über die Steuererklärung abgeführt werden muss. Aus diesem Grund benötigt Interactive Brokers keinen Freistellungsauftrag.
Hedgefondsportal, TradingView, iBot, IBIS-Recherche
Was ist das Hedgefondsportal?
Das Hedgefondsportal von Interactive Brokers ist eine Online-Version eines klassischen Capital-Introduction-Programms und bietet Hedgefonds, die IB als Haupt-Primebroker nutzen, die Gelegenheit, ihre Fonds an IB-Kunden mit dem Status akkreditierter Anleger oder qualifizierter Käufer zu vermarkten sowie auch an andere Fonds, die bereits das Hedgefondsportal für ihr Marketing unter IB-Kunden nutzen.
Gibt es Interactive Brokers auch auf TradingView?
Seit Mai 2022 ist Interactive Brokers auch in die beliebte TradingView Analyse Plattform eingebunden. Mehr über TradingView hier.
Was ist der iBot von Interactive Brokers?
Der iBot ist für Trader, die häufig unterwegs sind und eine freihändige Bedienung bevorzugen sowie erfahrene Desktop-Trader, die eine Text- bzw. Stimm-basierte Oberfläche bevorzugen.
Man erhält genau die Informationen, die man benötigt. So kann man die Orders mit den eigenen Worten und Formulierungen platzieren. Der IBot versteht Text- sowie Sprachbefehle in leicht verständlicher Sprache und bietet umgehend Ergebnisse, ohne dass man einen speziellen Satzbau oder Finanzfachsprache verwenden muss.
Was ist die IBIS-Rechercheplattform?
Bei der IBIS-Rechercheplattform handelt es sich um ein Angebot an Marktanalyse- und Nachrichtenabonnements.
Es ist ein Add-on zur TWS, das aus einer umfangreichen Rechercheplattform für Nachrichten und Fundamentaldaten besteht. Darüber hinaus sind auch separate Datendienste verfügbar. Die Plattform umfasst Abonnements für einige Recherchedienste, die kostenlos erhältlich sind. Die Dienste stehen allen Nutzern der Demoversion zur Verfügung und erfordern keinen bestätigten Kontoeröffnungsantrag bzw. eingezahltes Guthaben.
Inaktivitätsgebühr und Lagerstellenwechsel
Wie hoch ist die Inaktivitätsgebühr bei Interactive Brokers?
Interactive Brokers erhebt keine Kontoführungsgebühren
Seit dem 01.07.2021 ist auch die Inaktivitätsgebühr von $10 komplett weggefallen. Es gibt somit keine Mindesteinlage mehr und auch keine Inaktivitätsgebühr für Kunden, welche wenig traden oder wo der Depotwert unter $100.000 US-Dollar liegt. Dies gilt für Einzel-, Gemeinschafts-, Trust- und Organisationskonten.
Wie erfolgt der Lagerstellenwechsel bei Interactive Brokers?
Wer Kunde von Interactive Brokers ist oder wird, kann einen sogenannten Lagerstellenwechsel vornehmen, seine Positionen etwa an kanadischen Cannabis-Papieren zum Online-Broker übertragen und an der Börse Toronto einbuchen lassen. IB bietet direkten Börsenzugang zu mehr als 125 Börsenplätzen weltweit an – Interactive Brokers-Kunden können so schnell und unkompliziert Börsenplätze tauschen, in diesem Fall etwa an die kanadische Börse wechseln. Zwar ändert sich dann die Währung von Euro auf kanadischen Dollar und dementsprechend der Kurswert, aber die Papiere sind für sie so weiter handelbar.
Bietet Interactive Brokers einen Ausbildungsbereich an?
Interactive Brokers bietet einen umfassenden Ausbildungsbereich an. So findet man in der Trader-Akademie viele Informationen zu Produkten und Dienstleistungen von Interactive Brokers:
- Trader-Bildungscenter
- Webinare
- Video-Tutorials
- Apps, Tools & Widgets
- Trader-Glossar
Das Trader-Bildungscenter unterstützt Trader dabei, die verfügbaren Tools und Funktionen von Interactive Brokers besser verstehen zu können. Dieses umfasst insgesamt 36 kostenlose Kurse zu den verschiedensten Produkten, Tools usw.
Die Kurse vermitteln Wissen in den Bereichen technische Analyse und fundamentale Analyse, sowie zu den verschiedenen Tools der TWS und vieles mehr.
Mit Hilfe der Webinare können sich die Kunden von den Referenten die Technologien von Interactive Brokers, Trading-Themen und Märkte in aller Welt erklären lassen und Fragen stellen. Die Webinare finden zum einen Live statt, aber werden auch aufgezeichnet. Somit steht eine große Auswahl an aufgezeichneten Webinaren zur Verfügung.
Die IBKR-Video-Tutorials bieten auch eine Vielzahl an Kurse und Touren. Die kurzen Video-Tutorials, Kurse und interaktive Touren helfen dabei, sich schnell mit der Trader Workstation, den TWS-Trading-Tools und den Funktionen der Kontoverwaltung vertraut zu machen. Zudem kann man auch hier die Handelsmöglichkeiten mit Aktien, Optionen, Futures und Devisen erkunden.
Auch beinhaltet der Bereich verschiedene Tools, wie eine Trading-Kalender-App, Optionsrechner-App und das Probaility Lab.
Das Traders´ Glossar ist ein umfangreiches Benutzerhandbuch, welches die wichtigsten Begriffe einfach und verständlich im Detail erklärt.
Die Geschichte von Interactive Brokers
Der Vorläufer von Interactive Brokers (IB) war Timber Hill, ein amerikanischer Aktienbroker, der im Jahr 1977 von Thomas Peterffy gegründet wurde.
Timber Hill war der erste Broker, der mit Handheld-Computern, also tragbaren Computern, auf dem Börsenparkett der American Stock Exchange gearbeitet hatte. Das Geschäft von Timber Hill wuchs sehr schnell und wurde auf andere Börsenplätze sowie den Futures- und Optionshandel ausgeweitet.
Im Jahr 1990 wurde die Timber Hill Deutschland GmbH gegründet, die den Schwerpunkt auf den vollelektronischen Handel an der Deutschen Terminbörse (DTB) legte, aus der später die Eurex wurde.
Ab dem Jahr 1993 wurde von Interactive Brokers Inc. und Timber Hill gemeinsam eine Trader-Workstation (TWS) entwickelt.
1997 handelt Timber Hill fast 5% (15,000 Transaktionen) des täglichen Volumens börsennotierter Aktienderivate weltweit.
Im Jahr 2000 werden durchschnittlich mehr als sechs Prozent des täglichen weltweiten Volumens börslich gehandelter Aktienoptionen und Aktien-Futures über das Netzwerk von Timber Hill/IB gehandelt. Ein Jahr später, im Jahr 2001, wurde dann auch der Firmenname von The Timber Hill Group LLC zu Interactive Brokers Group LLC geändert.
2003 führen die Unternehmen der Interactive Brokers Group ca. 12% aller Transaktionen mit börsennotierten Aktien- und Indexoptionen weltweit aus.
2009 erhält Interactive Brokers zum fünften Mal in Folge das Ranking als Nr. 1 der günstigsten Broker. In diesem Jahr wird auch die Trading-App “iTWS” für das iPhone herausgebracht.
2010 belegen die TAG-Statistiken, dass IBKR weiterhin über dem Branchendurchschnitt liegende Kursverbesserungen in Bezug auf US-Aktien und Optionen erzielt. Bei der TAG-Statistik handelt es sich um eine unabhängige Analyse, welche von der Firma IHS Markit durchgeführt wurde und alle Markttransaktionen von 100 Aktien und mehr in dem Zeitraum von Januar bis Juni detailliert untersuchte.
Im Jahr 2011 wird Interactive Brokers der größte US-Onlinebroker auf Basis der durchschnittlichen Anzahl Ertrag bringender Transaktionen pro Tag (Daily Average Revenue Trades).
Die Einführung der TWS-Mosaic-Oberfläche, welche Bestandteil der Trader Workstation ist, erfolgt 2012.
2017 folgt zum fünften Mal in Folge die Auszeichnung als bester Onlinebroker in Barron´s jährlichem Ranking.
IB beschäftigt heute weltweit mehr als 1.400 Mitarbeiter, wickelt täglich mehr als 1.000.000 Transaktionen ab und verfügt über ein Eigenkapital von $5 Milliarden.
Die extrem konservative Geschäftspolitik sorgte unter anderem dafür, dass Interactive Brokers nicht direkt von der Finanzkrise getroffen wurde. Denn riskante Engagements in Subprime-Kredite und CDOs wurden konsequent vermieden.
Das Unternehmen ist seit Jahren konstant gewinnbringend, auch während der Finanzkrise.
Der Aktienkurs von IBKR
Der Börsengang erfolgt am 03.05.2007, und die Interactive Brokers Group, Inc. gibt 40.000.000 Aktien zu $30,01 pro Aktie aus. Der Streubesitz der Interactive Brokers Group LLC beläuft sich auf einen Anteil von ca. 10 %. Das Börsenkürzel ist IBKR, gelistet an Nasdaq.
Interactive Brokers notiert seit 2007 an der Börse (Nasdaq) unter dem Symbol IBKR.
Welche Auszeichnungen hat Interactive Brokers als Broker vorzuweisen?
Interactive Brokers hat eine Vielzahl an Auszeichnungen als Broker vorzuweisen. Mehrfache Auszeichnungen als bester Online-Broker und höchste Zufriedenheit.
Unter anderem hat Interactive Brokers folgende Auszeichnungen erhalten:
- Barrons – Bester Online-Broker
- Kiplinger – Nr. 1 in der Kategorie “Mobile App”; Nr. 1 in der Kategorie “Am Besten für aktive Trader”; Nr. 1 in der Kategorie “Am Besten für Margin-Trader”; Nr.1 in der Kategorie “Am Besten für Anleger in Investmentfonds”
- CardRates – Auszeichnung als bester kostengünstiger Broker
- Stockbrokers.com – Nr. 1 in der Kategorie Provisionen und Gebühren; Nr. 1 in der Kategorie Aktives Trading; Nr. 1 in der Kategorie Professioneller Handel; Bester Broker für internationalen Handel; 4 von 5 Sternen in der Kategorie „Insgesamt”
- Investopedia – Bester Broker in der Gesamtbewertung; Bester Broker für geringe Kosten; Bester Broker für internationalen Handel; Bester Broker für Optionshandel; Bester Broker für Day Trading; Bester Broker für Penny Stocks
- Benzinga – Nr. 1 in der Kategorie „Am Besten für Devisenhändler”; Nr. 1 in der Kategorie „Am Besten für professionelle Trader”; Nr. 1 in der Kategorie „Am Besten für Frequent-Trader”
- ForexBrokers.com – Höchste Auszeichnung in der Kategorie Professionals; Beste Bewertung in der Kategorie Investment-Angebotsspektrum; 4 von 5 Sternen in der Kategorie „Insgesamt”
- Fund Technology and WSL Awards – Bester Broker-Dealer für Futures
- BrokerChooser – Nr. 1 in der Kategorie „Bester Online-Broker”
- NerdWallet Award – „Bester Broker für aktive Anleger” in der Kategorie „Bester Broker für Aktienhandel”
- Investors Business Daily Awards – Nr. 1 in der Kategorie „Niedrige Provisionen und Gebühren”; Nr. 1 in der Kategorie „Mobile Handelsplattformen/Apps”; Nr. 1 in der Kategorie „Produktspektrum”; Nr. 1 in der Kategorie „Website-Sicherheit”
- HFM Technology Awards – Nr. 1 in der Kategorie „Beste Anwendung für mobiles/fernes Arbeiten”
- HFM European Hedge Fund Services Awards – Nr. 1 in der Kategorie „Bester Prime-Broker – Technologie”
Fazit zu Interactive Brokers
Die Trading-Kosten sind in allen Bereichen (Aktien, Forex, Futures, Optionen, ETFs) sehr günstig. Im Prinzip gibt es keinen anderen Broker, der wirklich mit IB konkurrieren kann.
Auch verfügt Interactive Brokers über eine enorme Finanzstabilität und ist einer der wenigen Broker mit einem BBB+ Rating von Standard & Poor´s.
Zudem verfügt Interactive Brokers über eine Einlagensicherung von $500.000 pro Kunde.
Die sämtlichen Auszeichnungen bestätigen, dass es sich bei Interactive Brokers um einen der besten Online-Broker handelt, mit einem einzigartigen Universum an handelbaren Märkten.
Die Trading-Plattform von Interactive Brokers ist extrem stabil. Zudem lässt sich Interactive Brokers auch mit vielen anderen Trading-Plattformen verbinden und so kann jeder die für sich passende Plattform auswählen.
Auch die App von Interactive Brokers ist gut zu bedienen und ermöglicht das Traden von unterwegs, sowie sein Portfolio jederzeit im Blick zu haben.
Durch die langjährige Erfahrung von Interactive Brokers ist auch der Support sehr kompetent und verfügt über ein enormes Know-how.
Häufige Fragen zu Interactive Brokers
Ist Interactive Brokers legal?
Insgesamt haben Broker Bewertungsunternehmen Interactive Brokers durchweg als einen der besten Broker für professionelle Händler und anspruchsvolle, aktive Trader eingestuft.
Ist Interactive Brokers geeignet für Beginner?
Ja und Nein, Interactive Brokers hat ein anspruchsvolles Overlay und komplexe Funktionen. Wenn man sich aber ein wenig in den Broker und dessen Systeme einarbeitet, dann versteht man das Wichtigste schnell.
Wie hoch sind die Kosten für die Eröffnung eines Kontos bei Interactive Brokers?
Um ein Brokerage-Konto bei Interactive Brokers zu eröffnen, ist keine Mindesteinlage erforderlich.
Erhebt Interactive Brokers eine monatliche Gebühr?
Interactive Brokers bietet zwar keinen provisionsfreien Handel wie andere Broker, aber die Gebühren sind mit 0,12 % bis 0,18 %, je nach monatlichem Volumen, vergleichsweise gering.
Ist mein Geld bei Interactive Brokers sicher?
Kundenkonten bei Interactive Brokers LLC sind durch die Securities Investor Protection Corporation (“SIPC”) bis maximal $500.000 (mit einem Bargeld-Sublimit von $250.000) geschützt.
Wie kann ich Geld bei Interactive Brokers einzahlen?
Melde dich beim Interactive Broker an.
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