Scalable Capital vs. Trade Republic Vergleich – in 30 Sekunden erklärt
- Scalable Capital: Verschiedene Gebührenmodelle, darunter Flatrate-Modelle für den Handel ab 2,99 € pro Monat und Kosten für die Vermögensverwaltung.
- Trade Republic: niedrige Gebühren mit 1 € pro Transaktion und kostenlosen Sparplänen.
- Trade Republic und Scalable Capital bieten unterschiedliche Zinssätze an. Trade Republic hat einen Zinssatz von 3,75 %. Bei Scalable Capital hingegen gibt es einen Zinssatz von 3 %.
- Beide Broker bieten ETF- und Aktien-Sparpläne an, wobei Scalable Capital durch das Brokerage-Modell möglicherweise mehr Auswahl bietet.
| Merkmal |  |  |
|---|---|---|
| Sparpläne | Über 1.900 ETFs und Aktien besparbar, Sparrate ab 1 EUR | Über 4.000 ETFs und Aktien besparbar, Sparrate ab 1 EUR |
| Zinsen | 2,6 % p.a. Zinsen mit Scalable PRIME+ Broker (Stand: August 2024) | 3,75 % p.a. Zinsen auf das gesamte verfügbare Guthaben (Stand: August 2024) |
| Gebühren | Flatrate-Gebühr von 2,99 EUR/Monat für den Prime Broker; sonst 0,99 EUR pro Trade | 1 EUR pro Trade; keine weiteren monatlichen Kosten |
| Sicherheit | BaFin-reguliert, Einlagensicherung bis 100.000 EUR durch die deutsche Bankenaufsicht | BaFin-reguliert, Einlagensicherung bis 100.000 EUR durch die deutsche Bankenaufsicht |
Inhalt Scalable Capital vs. Trade Republic
- Was ist Trade Republic?
- Was ist Scalable Capital?
- Trade Republic vs. Scalable Capital – ein Vergleich
- Gebühren und Kosten: Scalable Capital vs. Trade Republic
- Sparpläne: Scalable Capital vs. Trade Republic
- Zinssätze – Scalable Capital vs. Trade Republic
- Regulierung und Sicherheit – Scalable Capital vs. Trade Republic
- Fragen und Antworten
Was ist Trade Republic?
Trade Republic ist ein deutscher Online-Broker, der sich auf den Handel mit Aktien, ETFs und Derivaten spezialisiert hat. Die Plattform wurde 2015 gegründet und hat sich seitdem zu einer der führenden Neobroker in Europa entwickelt. Hier sind einige der Hauptmerkmale von Trade Republic.
Damit reiht sich Trade Republic in das Segment der Neobroker ein – neben anderen bekannten Anbietern wie Scalable Capital, eToro oder Smartbroker.
Aber hält der Broker auch wirklich das, was er verspricht? In diesem Artikel geht es um meine Trade Republic Erfahrungen.
Lesetipp: Scalable Capital revolutioniert den Markt – Hol dir jetzt die besten Zinsen (2024)
Was ist Scalable Capital?
Scalable Capital ist ein Fintech-Unternehmen aus Deutschland, das sich auf digitale Vermögensverwaltung und Investmentlösungen spezialisiert hat.
Das Unternehmen wurde 2014 gegründet und bietet sowohl Privatkunden als auch institutionellen Anlegern moderne Finanzdienstleistungen an. Hier sind einige Hauptmerkmale und Angebote von Scalable Capital.
Scalable Capital vs. Trade Republic – ein Vergleich
| Kriterium | | |
|---|---|---|
| Gründungsjahr | 2014 | 2015 |
| Hauptsitz | München, Deutschland | Berlin, Deutschland |
| Angebotene Produkte | Digitale Vermögensverwaltung, Brokerage | Aktien, ETFs, Derivate |
| Kostenstruktur | Jährliche Verwaltungsgebühr | 1 Euro Fremdkostenpauschale pro Transaktion |
| Plattform | Mobile App und Web-Plattform | Mobile App und Web-Plattform |
| Regulierung | BaFin | BaFin |
| Einlagensicherung | Bis zu 100.000 Euro durch gesetzliche Einlagensicherung | Bis zu 100.000 Euro durch gesetzliche Einlagensicherung |
| Zielgruppe | Privatanleger und institutionelle Anleger | Privatanleger |
| Sparpläne | Ja | Ja |
| Investmentstrategie | Automatisierte Vermögensverwaltung, eigenständiger Handel | Eigenständiger Handel |
Wenn es um die Wahl der besten Plattform für den Handel und die Investition in Aktien und ETFs geht, stehen Trade Republic und Scalable Capital oft im Mittelpunkt der Diskussion. Beide Anbieter versprechen einfache Bedienung, niedrige Gebühren und umfangreiche Handelsmöglichkeiten. Doch welche Plattform eignet sich besser für Ihre individuellen Bedürfnisse und Anlageziele? In diesem Vergleich analysieren wir die wesentlichen Unterschiede und Gemeinsamkeiten von Trade Republic und Scalable Capital, um Ihnen eine fundierte Entscheidung zu ermöglichen.
Gebühren und Kosten: Scalable Capital vs. Trade Republic
Die Wahl des richtigen Online-Brokers hängt maßgeblich von verschiedenen Faktoren ab, wobei die Gebührenstruktur eine der wichtigsten Überlegungen darstellt. In diesem Beitrag werfen wir einen detaillierten Blick auf die Gebührenstruktur von Trade Republic und Scalable Capital und vergleichen ihre Unterschiede, um Ihnen bei Ihrer Entscheidungsfindung zu helfen.
Trade Republic: Einfache und transparente Gebühren
Trade Republic hat sich durch seine transparente und einfache Gebührenstruktur einen Namen gemacht. Hier sind die wesentlichen Punkte:
Handelsgebühren
- Pauschale Gebühr: Jede Order bei Trade Republic kostet lediglich 1 Euro. Dies gilt für Aktien, ETFs und Derivate.
- Keine Depotgebühren: Es fallen keine Gebühren für die Depotführung an, was besonders für langfristige Anleger von Vorteil ist.
Weitere Kosten
- Keine Gebühren für Dividendenzahlungen: Dividenden werden kostenlos auf das Verrechnungskonto gutgeschrieben.
- Keine Gebühren für Sparpläne: Trade Republic bietet kostenfreie Sparpläne auf Aktien und ETFs an.
Die Einfachheit dieses Modells macht Trade Republic besonders attraktiv für Anleger, die eine kostengünstige und unkomplizierte Plattform suchen.
Scalable Capital: Flexible Abomodelle
Scalable Capital verfolgt einen etwas anderen Ansatz mit verschiedenen Abomodellen, die auf unterschiedliche Bedürfnisse zugeschnitten sind. Hier sind die Hauptmerkmale:
| Free Broker | Prime Broker | Prime + Broker | |
|---|---|---|---|
| Depotgebühren | 0,00 € | 2,99 € / Monat | 4,99 € / Monat |
| Sparpläne | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Order bis 250 € | 0,99 € | 0,99 € | 0,99 € |
| Order ab 250 € | 0,99 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Xetra (pro Trade) | 3,99 € | 3,99 € | 3,99 € |
| Xetra Handelsplatzgebühr | 0,01 %, min. 1,50 € | 0,01 %, min. 1,50 € | 0,01 %, min. 1,50 € |
Abomodelle und Handelsgebühren
- Free:
- Kosten: Kostenlos.
- Handelsgebühren: 0,99 Euro pro Order.
- Sparpläne: 0,99 Euro pro Ausführung.
- Prime:
- Kosten: 2,99 Euro pro Monat.
- Handelsgebühren: Kostenlos für alle Orders über den Handelsplatz gettex.
- Sparpläne: Kostenlos.
- Prime+:
- Kosten: 4,99 Euro pro Monat.
- Handelsgebühren: Kostenlos für alle Orders über den Handelsplatz gettex.
- Sparpläne: Kostenlos.
- Zinssätze: Exklusive Zinsangebote für Guthaben.
Weitere Kosten
- Keine Depotgebühren: Wie bei Trade Republic, fallen auch bei Scalable Capital keine Gebühren für die Depotführung an.
- Zinsen auf Guthaben: Scalable Capital bietet Neukunden im PRIME+ Abo 4% p.a. Zinsen auf nicht investiertes Guthaben bis zu 1 Million Euro für die ersten vier Monate und danach 2,6% p.a. bis zu einem Guthaben von 100.000 Euro.
Lesetipp: Scalable Capital Kosten: Wie viel kostet die Geldanlage bei Scalable Capital?
Sparpläne: Scalable Capital vs. Trade Republic
Hier sind die Unterschiede zwischen den Sparplänen von Trade Republic und Scalable Capital:
Vergleich von Trade Republic und Scalable Capital
| Kriterium | | |
|---|---|---|
| Angebotene Sparpläne | Aktien-SparpläETF-Sparpläne, Aktien-Sparpläne (bei Nutzung des Brokerage-Dienstes) | Aktien-SparpläETF-Sparpläne, Aktien-Sparpläne |
| Kosten | Im Prime Broker Modell kostenlos, ansonsten können Transaktionsgebühren anfallen | 1 Euro Fremdkostenpauschale pro Transaktion |
| Einrichtung | Über mobile App und Web-Plattform einrichtbar, benutzerfreundliche Anpassungsmöglichkeiten | Einfach über die mobile App einrichtbar, Anpassungsmöglichkeiten für Sparrate und Intervall |
| Intervalle | Monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich | Monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich |
| Mindestbetrag | 1 Euro pro Ausführung | 1 Euro pro Ausführung |
Trade Republic Sparpläne:
Angebotene Sparpläne:
- Aktien-Sparpläne
- ETF-Sparpläne
Kosten:
- Keine Gebühr für die Einrichtung eines Sparplans.
- Es fällt eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Transaktion an.
Einrichtung:
- Sparpläne können einfach und schnell über die mobile App eingerichtet werden.
- Flexibilität bei der Anpassung der Sparpläne (Höhe der Sparrate, Intervall, etc.).
Intervalle:
Sparraten können monatlich, zweimonatlich oder vierteljährlich eingestellt werden.
Mindestbetrag:
Mindestbetrag für Sparpläne beträgt 1 Euro pro Ausführung.
Scalable Capital Sparpläne:
Angebotene Sparpläne:
- ETF-Sparpläne
- Aktien-Sparpläne (bei Nutzung des Brokerage-Dienstes)
Kosten:
- Keine Gebühr für die Einrichtung eines Sparplans.
- Im Prime Broker Modell sind Sparplanausführungen kostenlos, ansonsten können Transaktionsgebühren anfallen.
Einrichtung:
- Sparpläne können über die mobile App oder die Web-Plattform eingerichtet werden.
- Benutzerfreundliche Anpassungsmöglichkeiten für Sparpläne (Höhe der Sparrate, Intervall, etc.).
Intervalle:
Sparraten können monatlich, zweimonatlich oder vierteljährlich eingestellt werden.
Mindestbetrag:
Mindestbetrag für Sparpläne beträgt in 1 Euro pro Ausführung.
Zusammenfassung:
- Kosten: Trade Republic erhebt eine pauschale Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Transaktion, während bei Scalable Capital im Prime Broker Modell keine Gebühren für Sparplanausführungen anfallen.
- Einrichtungsplattform: Beide bieten die Einrichtung über mobile Apps an, Scalable Capital zusätzlich über eine Web-Plattform.
- Mindestbetrag: Trade Republic und Scalable Capital haben beide einen Mindesbetrag von 1 Euro.
Zinssätze – Scalable Capital vs. Trade Republic
Trade Republic und Scalable Capital sind zwei populäre Online-Broker in Deutschland, die beide auch Zinssätze auf Guthaben anbieten. Hier sind die Hauptunterschiede zwischen den Zinssätzen dieser beiden Plattformen:
| Broker | Zinssatz |
|---|---|
| Trade Republic | 3,75 % |
| Scalable Capital | Für Neukunden: 4 % p.a. Zinsen (Baader Bank) bis 1 Mio. € für 4 Monate. Danach 2,6 % p.a. variabler Zins bis 100.000 €. Zinsangebot nur mit PRIME+ diesen text ausarbeiten |
Trade Republic Zinsen
Trade Republic hat kürzlich den Zinssatz gesenkt. Der Zinssatz auf nicht investiertes Guthaben beträgt nun 3,75% p.a.
Trade Republic ist zu einer der interessantesten Optionen für Anleger, die nicht nur auf der Suche nach günstigen Handelsmöglichkeiten sind, sondern auch von einer attraktiven Verzinsung ihres Kapitals profitieren möchten.
Im Gegensatz zu vielen anderen Brokern, die entweder keine Verzinsung oder nur sehr niedrige Zinssätze auf nicht investiertes Guthaben bieten, hebt sich Trade Republic mit diesem Angebot deutlich ab. Es gibt keine speziellen Bedingungen oder Mindestbeträge, die erfüllt werden müssen, um den Zinssatz zu erhalten. Jeder Nutzer profitiert automatisch von der Verzinsung auf sein gesamtes nicht investiertes Guthaben.
Scalable Capital Zinsen
Scalable Capital hat ein besonders attraktives Angebot für Neukunden eingeführt, das den Finanzmarkt aufhorchen lässt: Für Neukunden bietet Scalable Capital über die Baader Bank einen Zinssatz von 4% p.a. auf nicht investiertes Guthaben bis zu 1 Million Euro für die ersten vier Monate an. Dieses Angebot stellt eine hervorragende Gelegenheit dar, um von einer hohen Verzinsung zu profitieren, die weit über den üblichen Zinssätzen am Markt liegt.
Nach Ablauf der ersten vier Monate wird das Guthaben weiterhin verzinst, jedoch zu einem variablen Zinssatz von 2,6% p.a. Dieser Zinssatz gilt für Guthaben bis zu 100.000 Euro und ist damit immer noch sehr attraktiv im Vergleich zu den gängigen Angeboten anderer Broker und Banken.
Es ist wichtig zu beachten, dass dieses Zinsangebot nur in Verbindung mit dem kostenpflichtigen PRIME+ Abo verfügbar ist. Das PRIME+ Abo bietet neben den attraktiven Zinssätzen weitere Vorteile und Dienstleistungen, die das Trading-Erlebnis noch komfortabler und effektiver machen. Für eine monatliche Gebühr von 4,99 Euro können Nutzer von den Premium-Services und den hohen Zinssätzen profitieren.
Regulierung und Sicherheit – Scalable Capital vs. Trade Republic
Scalable Capital und Trade Republic sind zwei populäre Online-Broker in Deutschland, die beide reguliert und von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht werden. Beide Anbieter legen großen Wert auf die Sicherheit der Kundengelder und -daten, doch es gibt Unterschiede in ihren Ansätzen und Strukturen.
| Aspekt | | | |
|---|---|---|---|
| Regulierung | BaFin (Deutschland) | BaFin (Deutschland) | Beide unterliegen der Aufsicht der BaFin |
| Einlagensicherung | Bis zu 100.000 Euro durch gesetzliche Einlagensicherung | Bis zu 100.000 Euro durch gesetzliche Einlagensicherung | Gleiche Einlagensicherung |
| Datensicherheit | Moderne Verschlüsselungstechnologien | Moderne Verschlüsselungstechnologien | Gleiche Sicherheitsstandards für Daten |
| Bankenpartnerschaft | Baader Bank | Solarisbank | |
| Wertpapierverwahrung | Sammelbestand (übliche Praxis) | Praxis) Sammel- und teilweise Einzelverwahrung möglich | |
| BaFin-Standpunkt | Überwachung der Einhaltung von Sicherheitsvorschriften | Überwachung der Einhaltung von Sicherheitsvorschriften | Beide werden von der BaFin überwacht |
Gemeinsamkeiten:
- Regulierung: Sowohl Scalable Capital als auch Trade Republic sind in Deutschland ansässig und unterliegen der Aufsicht der BaFin. Diese Regulierung stellt sicher, dass beide Unternehmen strenge Vorschriften zur Sicherheit und Transparenz einhalten müssen.
- Einlagensicherung: Die Kundengelder bei beiden Brokern werden auf separaten Konten bei Partnerbanken verwahrt und sind durch die gesetzliche Einlagensicherung in Deutschland bis zu 100.000 Euro pro Kunde abgesichert.
- Datensicherheit: Beide Unternehmen setzen moderne Verschlüsselungstechnologien ein, um die Sicherheit der Kundendaten zu gewährleisten und vor unbefugtem Zugriff zu schützen.
Unterschiede:
- Bankenpartnerschaften: Scalable Capital arbeitet eng mit der Baader Bank zusammen, während Trade Republic mit der Solarisbank kooperiert. Diese Partnerschaften können Auswirkungen auf die Abwicklung von Transaktionen und die Kundenbetreuung haben.
- Art der Wertpapierverwahrung: Bei Scalable Capital werden Wertpapiere in einem sogenannten Sammelbestand verwahrt, was eine übliche Praxis bei Brokern ist. Trade Republic hingegen bietet teilweise auch Einzelverwahrung an, was bedeutet, dass Wertpapiere direkt im Namen des Kunden hinterlegt werden können. Dies kann in bestimmten Szenarien von Vorteil sein, etwa im Insolvenzfall des Brokers.
BaFin-Standpunkt: Die BaFin überwacht die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen und sorgt dafür, dass sowohl Scalable Capital als auch Trade Republic ihre Verpflichtungen gegenüber den Kunden erfüllen. Die BaFin betont die Wichtigkeit der Einlagensicherung und die Trennung von Kundengeldern von den Unternehmensmitteln. Zudem stellt die BaFin sicher, dass die Unternehmen transparente und faire Bedingungen für ihre Kunden bieten.
Zusammengefasst bieten sowohl Scalable Capital als auch Trade Republic hohe Sicherheitsstandards, jedoch gibt es Unterschiede in der Verwahrung der Wertpapiere und in der Wahl der Partnerbanken, die je nach den individuellen Bedürfnissen des Anlegers relevant sein können.
FAQ zu Scalable Capital vs. Trade Republic
Was sind Scalable Capital vs. Trade Republic?
Trade Republic und Scalable Capital sind Online-Broker, die Anlegern ermöglichen, einfach und kostengünstig in verschiedene Finanzprodukte wie Aktien, ETFs und Derivate zu investieren.
Wie unterscheiden sich Scalable Capital vs. Trade Republic?
Trade Republic bietet eine einfache Gebührenstruktur mit einer pauschalen Handelsgebühr von 1 Euro pro Order. Scalable Capital bietet verschiedene Abomodelle (Free, Prime, und Prime+), die unterschiedliche Vorteile und Kostenstrukturen haben.
Welche Zinssätze bietet Scalable Capital auf nicht investiertes Guthaben?
Scalable Capital bietet Neukunden einen Zinssatz von 4% p.a. auf nicht investiertes Guthaben bis zu 1 Million Euro für die ersten vier Monate. Danach beträgt der variable Zinssatz 2,6% p.a. bis zu einem Guthaben von 100.000 Euro, jedoch nur für Nutzer des PRIME+ Abos.
Was kostet das PRIME+ Abo bei Scalable Capital?
Das PRIME+ Abo bei Scalable Capital kostet 4,99 Euro pro Monat.
Gibt es bei Trade Republic monatliche Gebühren?
Nein, Trade Republic erhebt keine monatlichen Gebühren. Es gibt nur eine pauschale Handelsgebühr von 1 Euro pro Order.
Wie eröffne ich ein Konto bei Scalable Capital vs. Trade Republic ?
Um ein Konto zu eröffnen, laden Sie die entsprechende App von Trade Republic oder Scalable Capital herunter, folgen den Anweisungen zur Registrierung und führen eine Identitätsprüfung durch.
Kann ich mein Konto bei Scalable Capital vs. Trade Republic auch für langfristige Anlagen nutzen?
Ja, sowohl Trade Republic als auch Scalable Capital eignen sich für langfristige Anlagen in Aktien, ETFs und andere Finanzprodukte.
Sind meine Einlagen bei Scalable Capital vs. Trade Republic sicher?
Ja, beide Anbieter sind durch die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin reguliert. Einlagen sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt.
Gibt es Sparpläne bei Scalable Capital vs. Trade Republic?
Trade Republic bietet eine Vielzahl von Sparplänen auf Aktien und ETFs ohne Ausführungsgebühren an.
Scalable Capital bietet ebenfalls ETF- und Aktien-Sparpläne an, die individuell eingerichtet werden können.
Wie werden Dividenden bei Scalable Capital vs. Trade Republic gehandhabt?
Dividenden werden bei beiden Anbietern automatisch dem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Es können auch automatische Reinvestitionen in Sparplänen eingerichtet werden.
